सुरक्षित भविष्य की शुरुआत होती है, स्मार्ट निवेश से
You have just started a small café. At first, everything seems to be running smoothly. You have customers coming in, and the coffee machine is always busy. But as weeks pass, you notice that despite the busy café, you’re running low on cash. You’re not sure why, as you have steady sales.
इस स्थिति में कैश फ्लो स्टेटमेंट आपका सर्वश्रेष्ठ दोस्त बन जाता है. यह एक फाइनेंशियल डॉक्यूमेंट है जो आपके बिज़नेस में कैश फ्लो को ट्रैक करता है, जिससे आपको यह समझने में मदद मिलती है कि आपका पैसा कहां जा रहा है. आइए जानें कि कैश फ्लो स्टेटमेंट कैसे काम करते हैं और किसी भी बिज़नेस के लिए वे क्यों महत्वपूर्ण हैं.
कैश फ्लो स्टेटमेंट एक फाइनेंशियल रिपोर्ट है, जो बिज़नेस में और बाहर कैश कैसे आता है, इसका विस्तृत विवरण प्रदान करती है. यह बिज़नेस मालिकों, इन्वेस्टर और एनालिस्ट को कंपनी की लिक्विडिटी और फाइनेंशियल हेल्थ को समझने में मदद करता है. अनिवार्य रूप से, यह प्रश्न का उत्तर देता है: "कैश कहां गया?"
इस स्टेटमेंट के कार्यों को समझने के लिए, कैश फ्लो के अपने प्रमुख भागों को जानना ज़रूरी है.
यह सेक्शन कंपनी की रोज़मर्रा की ऑपरेशनल गतिविधियों की जानकारी देता है. यह कोर बिज़नेस ऑपरेशन से होने वाली निवल आय पर फोकस करता है, जिसमें निवेश और फाइनेंसिंग गतिविधियों से होने वाले किसी भी फायदे या नुकसान को शामिल नहीं किया जाता है. अनिवार्य रूप से, यह कंपनी की मुख्य गतिविधि से उत्पन्न होने वाले कैश को दर्शाता है, जैसे कि सामान या सेवा देना. ऑपरेटिंग गतिविधियों के प्रमुख भागों में शामिल हैं:
उदाहरण: Imagine your café generates ₹50,000 in sales revenue during the month. However, you also need to account for cash payments, such as ₹15,000 for coffee beans, ₹5,000 for utilities, and ₹10,000 for staff wages. After adjusting for these expenses, the net cash flow from operating activities would be ₹20,000 (₹50,000 - ₹15,000 - ₹5,000 - ₹10,000). This amount reflects cash available from running the business.
यह सेक्शन किसी कंपनी के निवेश लाभ और नुकसान को दिखाता है. विशेष रूप से, यह किसी एसेट की खरीद या बिक्री, लोनदाता को लोन भुगतान, या अधिग्रहण या मर्जर से संबंधित भुगतान से संबंधित है, जिसे इसके माध्यम से किया जा सकता है डीमैट अकाउंट.
उदाहरण: Suppose you invest ₹30,000 in a new espresso machine for your café. This expenditure is a cash outflow under investing activities. If you later sell an old piece of equipment for ₹5,000, this amount would be recorded as a cash inflow. The net cash flow from investing activities would be -₹25,000 (₹5,000 - ₹30,000), indicating a net outflow due to the purchase.
यह सेक्शन कंपनी, इसके मालिकों और इसके लेनदारों के बीच कैश फ्लो को मापता है. यह विश्लेषकों को यह मापने की भी सुविधा देता है कि कंपनी डिविडेंड या शेयर बायबैक में कितना फाइनेंस देती है. कैश फ्लो इक्विटी कैपिटल (स्टॉक, बॉन्ड और डिविडेंड) के साइज़ और संरचना में बदलाव को निर्धारित करता है.
उदाहरण: To expand your café, you take out a ₹50,000 loan. This loan is recorded as a cash inflow under financing activities. If you also pay back ₹5,000 of the principal on an existing loan during the month, this amount is a cash outflow. The net cash flow from financing activities would be ₹45,000 (₹50,000 - ₹5,000).
कैश फ्लो, किसी कंपनी के कैश या कैश इक्विवेलेंट का प्रवाह और आउटफ्लो है. कैश फ्लो कैलकुलेशन के लिए दो तरीके हैं, जैसे:
कैश फ्लो स्टेटमेंट एक महत्वपूर्ण वित्तीय डॉक्यूमेंट है जो कंपनी के वित्तीय हेल्थ के बारे में जानकारी प्रदान करता है और इसके भविष्य की प्लानिंग और विकास के लिए आवश्यक है. मुख्य पहलुओं में शामिल हैं:
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शर्तें लागू. इस आर्टिकल में प्रदान की गई जानकारी सामान्य है और केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए है. यह आपकी खुद की परिस्थितियों में विशिष्ट सलाह का विकल्प नहीं है. यह एच डी एफ सी बैंक की ओर से एक सूचनात्मक संचार है और इसे निवेश के लिए सुझाव के रूप में नहीं माना जाना चाहिए. सिक्योरिटीज़ मार्केट में निवेश मार्केट जोखिमों के अधीन हैं; निवेश करने से पहले सभी संबंधित डॉक्यूमेंट को ध्यान से पढ़ें.
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