మీరు మరొక దేశం నుండి వస్తువులను దిగుమతి చేసే ఒక వ్యాపార యజమాని. మీరు మీ సరఫరాదారుని వారి స్థానిక కరెన్సీలో చెల్లించడానికి అంగీకరించారు, కానీ మార్పిడి రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. మీరు మీ చెల్లింపు చేయడానికి ముందు రేటు పెరిగితే ఏమి చేయాలి? ఈ రిస్క్ నుండి మిమ్మల్ని మీరు రక్షించుకోవడానికి కరెన్సీ డెరివేటివ్ అని పిలువబడే ఒక ఆర్థిక సాధనాన్ని ఉపయోగించడాన్ని మీరు పరిగణించవచ్చు. ఈ సాధనాలు కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గులతో సంబంధం ఉన్న రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి రూపొందించబడ్డాయి, ఇది అంతర్జాతీయ లావాదేవీలను మరింత అంచనా వేయదగినదిగా చేస్తుంది. ఈ టూల్‌ను వివరంగా అర్థం చేసుకుందాం.
కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు అనేవి భవిష్యత్తు తేదీలలో ముందుగా నిర్ణయించబడిన రేట్ల వద్ద కరెన్సీల మార్పిడిని అనుమతించే ఒప్పందాలు. అవి కరెన్సీ రేటు మార్పులకు సంబంధించిన రిస్కులను నిర్వహించడానికి మరియు ఫార్వర్డ్‌లు, ఫ్యూచర్లు, ఆప్షన్లు మరియు స్వాప్స్ వంటి రూపాలలోకి రావడానికి సహాయపడతాయి. భారతదేశంలో, డెరివేటివ్‌లు USD/INR, EUR/INR, GBP/INR మరియు JPY/INR వంటి కరెన్సీ జతల కోసం అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు మెరుగైన లిక్విడిటీ మరియు ధర పారదర్శకత కోసం నియంత్రిత ప్లాట్‌ఫామ్‌లలో ట్రేడ్ చేయబడతాయి.
ఫార్వర్డ్ కాంట్రాక్టులు అనేవి భవిష్యత్తు తేదీన ఒక ఫిక్స్‌డ్ రేటు వద్ద ఒక సెట్ మొత్తం కరెన్సీని మార్పిడి చేయడానికి రెండు పార్టీల మధ్య రూపొందించబడిన ఒప్పందాలు. ఈ బెస్పోక్ కాంట్రాక్టులు ప్రైవేట్‌గా (ఓవర్-కౌంటర్) ట్రేడ్ చేయబడతాయి మరియు కరెన్సీ విలువ మార్పుల నుండి రక్షించడానికి ఉపయోగించబడతాయి.
ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులు అనేవి భవిష్యత్తు తేదీన ఒక నిర్ణీత రేటు వద్ద కరెన్సీలను మార్పిడి చేయడానికి ప్రామాణిక ఒప్పందాలు. ఫార్వర్డ్స్ లాగా కాకుండా, అవి ఎక్స్‌చేంజ్‌లలో ట్రేడ్ చేయబడతాయి, ఎక్కువ లిక్విడిటీ మరియు తక్కువ కౌంటర్‌పార్టీ రిస్క్‌ను అందిస్తాయి, ఇది వ్యాపారులు మరియు హెడ్జర్లలో ప్రముఖమైనదిగా చేస్తుంది.
కరెన్సీ ఎంపికలు హోల్డర్‌కు ఎంపికను ఇస్తాయి, కానీ బాధ్యత కాదు, ఒక నిర్దిష్ట తేదీకి ముందు లేదా ఆ తేదీన ఒక నిర్ణీత రేటు వద్ద ఒక నిర్ణీత మొత్తం కరెన్సీని కొనుగోలు చేయడానికి లేదా విక్రయించడానికి. రెండు ప్రధాన రకాలు ఉన్నాయిః కాల్ ఎంపికలు (కొనుగోలు కోసం) మరియు పుట్ ఎంపికలు (అమ్మకం కోసం), రక్షణ మరియు ఊహాపోహ రెండింటి కోసం ఉపయోగించబడతాయి.
కరెన్సీ స్వాప్స్‌లో మరొక కరెన్సీలో ఉన్నవారి కోసం ఒక కరెన్సీలో అసలు మరియు వడ్డీ చెల్లింపులను మార్పిడి చేయడం ఉంటాయి. వడ్డీ రేట్లు మరియు కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గుల ప్రమాదాలను నిర్వహించడానికి ఇవి సహాయపడతాయి మరియు తరచుగా వారి డెట్ వ్యూహాలను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి పెద్ద కంపెనీలు మరియు ఆర్థిక సంస్థల ద్వారా ఉపయోగించబడతాయి.
హెడ్జింగ్
కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు భవిష్యత్తు ట్రాన్సాక్షన్ల కోసం రేట్లను ఫిక్స్ చేయడం ద్వారా ఎక్స్‌చేంజ్ రేట్లలో ప్రతికూల మార్పుల నుండి తమను తాము రక్షించుకోవడానికి వ్యాపారాలు మరియు పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడతాయి, తద్వారా కరెన్సీ అస్థిరత కారణంగా సంభవించే సంభావ్య నష్టాలను తగ్గిస్తాయి.
ఊహాజనిత అవకాశాలు
భవిష్యత్తు ఎక్స్‌చేంజ్ రేటు కదలికలపై బెట్ చేయడానికి ట్రేడర్లు కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లను ఉపయోగిస్తారు, వారి అంచనాలు సరైనవిగా నిరూపించినట్లయితే లాభాలను సంపాదించడానికి లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటారు. ఈ ఊహాజనిత కార్యకలాపాలు ఖచ్చితమైన అంచనాల ఆధారంగా గణనీయమైన రాబడులను అందిస్తాయి.
ఆర్బిట్రేజ్ అవకాశాలు
కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు ట్రేడర్లకు వివిధ మార్కెట్లలో ధర వ్యత్యాసాల ప్రయోజనాన్ని పొందడానికి, రిస్క్-ఫ్రీ లాభాలను చేయడానికి మరియు మొత్తం మార్కెట్ సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరచడానికి వీలు కల్పిస్తాయి.
మెరుగైన లిక్విడిటీ
ట్రేడింగ్ కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు ఫోరెక్స్ మార్కెట్‌లో లిక్విడిటీని పెంచుతాయి, ఇది తక్కువ బిడ్-ఆస్క్‌కు దారితీస్తుంది
స్ప్రెడ్‌లు మరియు మరింత ఖచ్చితమైన ధర, ఇది మార్కెట్ పాల్గొనేవారందరికీ ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది.
రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్:
ఆర్థిక నష్టాలను నిర్వహించడానికి కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు చాలా ముఖ్యం, ముఖ్యంగా అంతర్జాతీయంగా పనిచేసే కంపెనీలకు. ఇవి విదేశీ కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గుల నుండి ప్రమాదాలను తగ్గించడానికి సహాయపడతాయి, ఇది మరింత స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాలకు మరియు మెరుగైన ఆర్థిక స్థిరత్వానికి దారితీస్తుంది.
మార్కెట్ రిస్క్
కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు మార్కెట్ రిస్క్‌ను ఎదుర్కొంటాయి, ఇక్కడ ఎక్స్‌చేంజ్ రేట్లలో ఊహించని మార్పుల నుండి నష్టాలు సంభవించవచ్చు. హెడ్జింగ్‌తో కూడా, ఆకస్మిక మార్కెట్ కదలికలు గణనీయమైన ఆర్థిక ఇబ్బందులకు దారితీయవచ్చు.
కౌంటర్ పార్టీ రిస్క్
కరెన్సీ డెరివేటివ్స్ కాంట్రాక్ట్‌లో ఇతర పార్టీ వారి బాధ్యతలను నెరవేర్చడంలో విఫలమైతే, ఆర్థిక నష్టాలను కలిగించడం మరియు హెడ్జింగ్ లేదా ట్రేడింగ్ ప్లాన్‌లను అంతరాయం కలిగించడం వలన కౌంటర్‌పార్టీ రిస్క్ తలెత్తుతుంది.
లిక్విడిటీ రిస్క్
మార్కెట్ పరిస్థితులు ఒత్తిడికి గురైనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ సంభవిస్తుంది, ధరలను ప్రభావితం చేయకుండా కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లను కొనుగోలు చేయడం లేదా విక్రయించడం కష్టతరం చేస్తుంది. మార్కెట్ అస్థిరంగా ఉంటే ఇది నష్టాలను పెంచవచ్చు.
లీవరేజ్ రిస్క్
కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు తరచుగా లీవరేజ్‌ను ఉపయోగిస్తాయి, అంటే చిన్న మార్పిడి రేటు మార్పులు పెద్ద లాభాలు లేదా నష్టాలను కలిగించవచ్చు. ఇది గణనీయమైన లాభాలకు దారితీయగలిగినప్పటికీ, ఇది గణనీయమైన ఆర్థిక నష్టాల రిస్క్‌ను కూడా పెంచుతుంది.
రెగ్యులేటరీ రిస్క్
రెగ్యులేటరీ రిస్క్‌లో కరెన్సీ డెరివేటివ్స్ ట్రేడింగ్ నియమాలలో మార్పులు ఉంటాయి, ఇది వారి లభ్యత, ధర మరియు ట్రేడింగ్ వ్యూహాలను ప్రభావితం చేయగలదు. అటువంటి మార్పులు అనిశ్చితత్వం మరియు ప్రభావాన్ని సృష్టించవచ్చు
Pరోఫిటబిలిటీ.
కరెన్సీ డెరివేటివ్‌లు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్, ఖర్చు అంచనా మరియు పెరిగిన లిక్విడిటీతో సహా అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తున్నప్పటికీ, అవి జాగ్రత్తగా మేనేజ్‌మెంట్ అవసరమైన రిస్కులతో కూడా వస్తాయి. కరెన్సీ మార్కెట్ల సంక్లిష్టతలను నావిగేట్ చేయడానికి మరియు మీ ఆర్థిక వ్యూహాలలో డెరివేటివ్‌లను సమర్థవంతంగా వినియోగించడానికి ఈ సాధనాలు మరియు వాటి ప్రాక్టికల్ అప్లికేషన్ల గురించి పూర్తి అవగాహన అవసరం.
క్లిక్ చేయండి ఇక్కడ డెరివేటివ్‌ల గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి లేదా హెచ్‌డిఎఫ్‌సి బ్యాంక్‌తో ఒక డీమ్యాట్ అకౌంట్ తెరవడానికి.
కరెన్సీ డెరివేట్ల గురించి మరింత చదవండి ఇక్కడ.
నిబంధనలు మరియు షరతులు వర్తిస్తాయి. ఈ ఆర్టికల్‌లో అందించబడిన సమాచారం సాధారణమైనది మరియు సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే అందించబడుతుంది. ఇది మీ ప్రత్యేక పరిస్థితులలో నిర్దిష్ట సలహాకు ప్రత్యామ్నాయం కాదు. ఇది హెచ్ డి ఎఫ్ సి బ్యాంక్ నుండి ఒక సమాచార కమ్యూనికేషన్ మరియు పెట్టుబడి కోసం సూచనగా పరిగణించకూడదు. సెక్యూరిటీల మార్కెట్‌లో పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి; పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు అన్ని సంబంధిత డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.