మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు‌ మరియు ఎస్ఐపి మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకోవడం

ఆర్థిక మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం సంక్లిష్టంగా ఉండవచ్చు, కానీ వివిధ పెట్టుబడి వాహనాల ప్రాథమిక అంశాలను అర్థం చేసుకోవడం ప్రాసెస్‌ను సులభతరం చేయవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు‌ మరియు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్లు (ఎస్ఐపిలు) అనేవి రెండు ప్రముఖ ఎంపికలు, ప్రతి దాని ప్రత్యేక ఫీచర్లు మరియు ప్రయోజనాలతో. ఈ ఆర్టికల్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు‌ మరియు ఎస్ఐపిల మధ్య ప్రాథమిక వ్యత్యాసాలను అన్వేషిస్తుంది, మీ అవసరాలకు ఏ పెట్టుబడి వ్యూహం సరిపోతుందో తెలివైన నిర్ణయం తీసుకోవడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది స్టాక్స్, బాండ్లు, కమోడిటీలు మరియు ఇతర ఆర్థిక సాధనాలు వంటి విభిన్నమైన ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనేక పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించే ఒక పెట్టుబడి సాధనం. దాని కీలక అంశాలను ఇక్కడ చూడండి:

• పెట్టుబడి పూలింగ్: మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు‌ వివిధ పెట్టుబడిదారుల నుండి ఫండ్స్ సేకరిస్తాయి మరియు వాటిని అనేక సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ విధానం రిస్క్‌ను విస్తరించడానికి సహాయపడుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారులకు డైవర్సిఫికేషన్‌ను అందిస్తుంది.

• ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్: ఫండ్ ఒక ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్ మరియు విశ్లేషకుల బృందం ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది. ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం ఆధారంగా పెట్టుబడులను ఎంచుకోవడం మరియు నిర్వహించడానికి వారు బాధ్యత వహిస్తారు.

• పెట్టుబడుల రకాలు: ఫండ్ వ్యూహం ఆధారంగా ఈక్విటీలు, ఫిక్స్‌డ్ ఆదాయం మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులతో సహా వివిధ అసెట్ తరగతులలో మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు‌ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

• పెట్టుబడి పద్ధతులు: పెట్టుబడిదారులు ఏకమొత్తం చెల్లింపులు లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌ల (ఎస్ఐపిలు) ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. రెండు పద్ధతులు ఫండ్‌లో పాల్గొనడానికి వివిధ మార్గాలను అందిస్తాయి.

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (ఎస్ఐపి) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక పద్ధతి. ఏకమొత్తం పెట్టుబడి లాగా కాకుండా, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో క్రమం తప్పకుండా ఒక ఫిక్స్‌డ్ మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎస్ఐపి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఇక్కడ ఒక ఓవర్‍వ్యూ ఇవ్వబడింది:

• రెగ్యులర్ పెట్టుబడులు: ఎస్ఐపిలలో సాధారణ ఇంటర్వెల్స్-వీక్లీ, బై-వీక్లీ, నెలవారీ లేదా త్రైమాసికంలో ఒక ఫిక్స్‌డ్ మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ఉంటుంది. ఈ విధానం క్రమశిక్షణతో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సహాయపడుతుంది.

• ఆర్థిక క్రమశిక్షణ: ఎస్ఐపిలు సాధారణ పొదుపులు మరియు పెట్టుబడి అలవాట్లను ప్రోత్సహిస్తాయి. ఇది ప్రారంభకులకు లేదా చిన్న, నిర్వహించదగిన మొత్తాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడే వారికి ప్రత్యేకంగా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.

• రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్: క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, ఎస్ఐపిలు కాలక్రమేణా యూనిట్ల సగటు ఖర్చుకు సహాయపడతాయి, మార్కెట్ అస్థిరత యొక్క ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తాయి.

• కనీస పెట్టుబడి: ఎస్ఐపిలు తరచుగా తక్కువ కనీస పెట్టుబడి అవసరాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇది పరిమిత మూలధనంతో పెట్టుబడిదారులకు అందుబాటులో ఉంటుంది. అనేక సందర్భాల్లో, ఎస్ఐపి ప్రారంభించడానికి కనీస మొత్తం ₹ 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది.

ఎస్ఐపి మరియు ఏకమొత్తం పెట్టుబడి మధ్య ఎంచుకోవడం అనేది వివిధ అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది:

• మార్కెట్ పరిస్థితులు: ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మార్కెట్ దిద్దుబాటులు లేదా డౌన్‌టర్న్‌ల సమయంలో ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడులు ప్రయోజనకరంగా ఉండవచ్చు. అయితే, ఎస్ఐపిలు సాధారణంగా సురక్షితంగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి కాలక్రమేణా పెట్టుబడి ఖర్చును సగటు చేయడానికి సహాయపడతాయి.

• పెట్టుబడి హారిజాన్ మరియు లక్ష్యాలు: దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు సాధారణ పొదుపులకు ఎస్ఐపిలు అనువైనవి. వారు క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడిని ప్రోత్సహిస్తారు మరియు క్రమంగా పెట్టుబడిని ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు తగినవి.

• రిస్క్ సహనం మరియు మూలధన లభ్యత: మీకు పెద్ద మొత్తం అందుబాటులో ఉంటే మరియు మార్కెట్ రిస్కులను నిర్వహించగలిగితే, ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడులు ప్రయోజనకరంగా ఉండవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, తమ పెట్టుబడులను విస్తరించడానికి మరియు మార్కెట్ అస్థిరత యొక్క ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు ఎస్ఐపిలు తగినవి.

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు‌ అనేవి పెట్టుబడిదారుల కోసం రిస్క్‌ను తగ్గించే విభిన్నమైన సెక్యూరిటీల సమూహం. అదే సమయంలో, ఒక సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (ఎస్ఐపి) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక పద్ధతి. ఫిక్స్‌డ్ ఇంటర్వెల్స్ వద్ద చిన్న మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎస్ఐపి ఒక మంచి మార్గం. మీ SIP నుండి సంభావ్య రాబడులను అంచనా వేయడానికి మీరు హెచ్‌ డి ఎఫ్‌ సి బ్యాంక్ SIP కాలిక్యులేటర్‌ను కూడా ఉపయోగించవచ్చు.

SIP గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి లేదా హెచ్ డి ఎఫ్ సి బ్యాంక్ వద్ద డీమ్యాట్ అకౌంట్ కోసం అప్లై చేయడానికి, ఇక్కడక్లిక్ చేయండి.

ఏకమొత్తం పెట్టుబడి లేదా ఎస్ఐపి పెట్టుబడి మరియు దాని ప్రయోజనాల గురించి ఇక్కడ మరింత చదవండి

*నిబంధనలు మరియు షరతులు వర్తిస్తాయి. ఈ ఆర్టికల్‌లో అందించబడిన సమాచారం సాధారణమైనది మరియు సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే అందించబడుతుంది. ఇది మీ ప్రత్యేక పరిస్థితులలో నిర్దిష్ట సలహాకు ప్రత్యామ్నాయం కాదు. ఇది హెచ్ డి ఎఫ్ సి బ్యాంక్ నుండి ఒక సమాచార కమ్యూనికేషన్ మరియు పెట్టుబడి కోసం సూచనగా పరిగణించకూడదు. సెక్యూరిటీల మార్కెట్‌లో పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు అన్ని సంబంధిత డాక్యుమెంట్లను జాగ్రత్తగా చదవండి.