கடந்த தசாப்தத்தில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அனைத்து வகையான முதலீட்டாளர்களுக்கும் பிரபலமான தேர்வாக மாறியுள்ளன. இந்த முதலீட்டு வாகனங்கள் பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து நிதிகளை திரட்டுகின்றன மற்றும் பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளில் அவற்றை பல்வகைப்படுத்துகின்றன. பரந்த அளவிலான மியூச்சுவல் ஃபண்டு வகைகளுடன், உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள், ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நேர வரம்பு ஆகியவற்றுடன் பொருந்தும் ஒன்றை நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்கலாம், இது அவற்றை கவர்ச்சிகரமான முதலீட்டு விருப்பமாக மாற்றுகிறது.
ஒரே நிதிக்குள் இரண்டு சொத்து வகுப்புகளை இணைப்பதன் நன்மைகளை வழங்கும் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஆராய்வோம்.
ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளை புரிந்துகொள்ள, முதலில் ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளின் கருத்தை புரிந்துகொள்வது அவசியமாகும். ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் கடன் மற்றும் ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடுகளை இணைக்கின்றன. ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கலவை வெவ்வேறு ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளுக்கு ஏற்ப மாறுபடும். குறிப்பாக, கடனை விட அதிக விகிதத்தில் ஈக்விட்டியைக் கொண்ட ஓபன்-எண்டட் ஹைப்ரிட் ஃபண்டு ஈக்விட்டி-சார்ந்த ஹைப்ரிட் ஃபண்டு அல்லது ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் என்று அழைக்கப்படுகிறது. ஏனெனில் இந்த நிதிகள் பல்வேறு சந்தை மூலதனமயமாக்கல்கள் மற்றும் துறைகளில் அதிக-ஆபத்து ஈக்விட்டிகளில் ஆக்கிரோஷமாக முதலீடுகள் செய்கின்றன, அவை சில நேரங்களில் ஆக்கிரோஷமான ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் என்று குறிப்பிடப்படுகின்றன.
ஒரு ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டு பொதுவாக அதன் சொத்துகளில் குறைந்தபட்சம் 65% ஈக்விட்டிகள் மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடுகள் செய்கிறது. மீதமுள்ள பகுதி கடன் தொடர்பான மற்றும் பணச் சந்தை கருவிகள் உட்பட கடன் கருவிகளுக்கு ஒதுக்கப்படுகிறது. ஈக்விட்டி பகுதி நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது, அதே நேரத்தில் கடன் பகுதி நிலையான வருமானத்தை வழங்குகிறது. வளர்ச்சி மற்றும் நிலைத்தன்மையை சமநிலைப்படுத்த சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் ஃபைனான்ஸ் மேலாளர் போர்ட்ஃபோலியோவை சரிசெய்கிறார்.
ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் முதலீடுகள் செய்ய புதியவர்களுக்கு ஒரு சமநிலையான அணுகுமுறையை வழங்குகின்றன. தூய ஈக்விட்டி முதலீடுகள் அதிக-ஆபத்து மற்றும் கவனமாக சந்தை நேரம் தேவைப்படும் போது, ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் குறைந்த நிலையற்றவை. சந்தையில் அதிக நிலையான நுழைவை தேடும் முதல் முறை முதலீட்டாளர்களுக்கு இது அவர்களை பொருத்தமான தேர்வாக மாற்றுகிறது.
ஃபைனான்ஸ் மேலாளர் ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் நிதிகளுடன் சொத்து ஒதுக்கீட்டை கையாளுகிறார், நன்கு பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்களை உருவாக்குகிறார். சந்தை போக்குகளை பகுப்பாய்வு செய்ய மற்றும் உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மைக்கு பொருந்தக்கூடிய முதலீடுகளை தேர்ந்தெடுக்க உங்களுக்கு நேரம் அல்லது நிபுணத்துவம் இல்லை என்றால் இது பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
சொத்து மேலாண்மை பற்றி மேலும் படிக்கவும் இங்கே.
சில ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் அரசாங்கம் மற்றும் கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் போன்ற கடன் பத்திரங்களில் முதலீடுகள் செய்யப்படுகின்றன. இந்த கடன் கூறுகள் நிலையான வருமான ஸ்ட்ரீமை வழங்குகின்றன, ஈக்விட்டி முதலீடுகளை பூர்த்தி செய்கின்றன மற்றும் உங்கள் வருமானத்திற்கு நிலைத்தன்மையை சேர்க்கின்றன.
மற்ற ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைப் போலவே, ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நீண்ட காலத்தில் நம்பகமான செயல்திறனை காண்பிக்கின்றன. 3 முதல் 5 ஆண்டுகளுக்கு ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடுகள் செய்வது பொதுவாக உகந்த வருமானத்தை அடைய பரிந்துரைக்கப்படுகிறது.
ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டுகளின் ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் கலவை பண்புகள். இந்த நிதிகள் ஈக்விட்டிகளில் கணிசமாக முதலீடுகள் செய்யும் போது, சந்தை, துறை மற்றும் அமைப்பற்ற அபாயங்களுக்கு உங்களை அம்பலப்படுத்துகின்றன, கடன் கூறு சில அபாயங்களை குறைக்க உதவுகிறது. இருப்பினும், ஒட்டுமொத்த ஆபத்து ஒரு காரணியாக இருக்கும். சிறந்த ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையுடன் இணைக்கும்வை.
ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் முதன்மையாக ஈக்விட்டிகளில் முதலீடுகள் செய்கின்றன, எனவே அவை ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான வரிவிதிப்பு விதிகளை பின்பற்றுகின்றன. இருப்பினும், அவை கடன் பத்திரங்களையும் உள்ளடக்குகின்றன மற்றும் கடன் ஃபைனான்ஸ் வரிவிதிப்பு விதிகளுக்கு உட்பட்டவை.
ஈக்விட்டி பகுதி:
கடன் பகுதி:
நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டு பங்குகளை வாங்க விரும்பினால், உங்களுக்கு ஒரு டீமேட் கணக்கு தேவை. எச் டி எஃப் சி வங்கி இந்த கணக்கிற்கு ஆன்லைனில் மற்றும் உங்கள் வீட்டிலிருந்து வசதியாக விண்ணப்பிக்க தொந்தரவு இல்லாத வழியை வழங்குகிறது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடுகளிலிருந்து பயனடைய எச் டி எஃப் சி வங்கியுடன் ஒரு டீமேட் கணக்கை திறக்கவும். இங்கே கிளிக் செய்யவும் தொடங்குவதற்கு!
*விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகள் பொருந்தும். இது எச் டி எஃப் சி வங்கியிடமிருந்து ஒரு தகவல் தொடர்பு மற்றும் முதலீட்டிற்கான பரிந்துரையாக கருதப்படக்கூடாது. பத்திர சந்தையில் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை; முதலீடு செய்வதற்கு முன்னர் அனைத்து தொடர்புடைய ஆவணங்களையும் கவனமாக படிக்கவும்.