कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) सभी म्यूचुअल फंड होल्डिंग, ट्रांज़ैक्शन और कैपिटल गेन विवरण को एक ही स्टेटमेंट में लाता है, जिससे पोर्टफोलियो ट्रैक करना आसान हो जाता है. एच डी एफ सी बैंक SmartWealth MF सेंट्रल के माध्यम से QR-आधारित CAS इम्पोर्ट जर्नी को सपोर्ट करता है.
रिस्क क्षमता फाइनेंशियल क्षमता को परिभाषित करती है, जबकि रिस्क सहनशीलता व्यवहारिक आराम को दर्शाती है. दोनों को संरेखित करने से संतुलित और टिकाऊ निवेश दृष्टिकोण सुनिश्चित होता है.
फंड ऑफ फंड एक्सपर्ट द्वारा चुने गए म्यूचुअल फंड में विविधता लाकर निवेश को आसान बनाते हैं, जो संतुलित वृद्धि, ग्लोबल एक्सपोज़र और सुविधाजनक पोर्टफोलियो मैनेजमेंट प्रदान करते हैं.
FY27 में म्यूचुअल फंड टैक्सेशन फंड के प्रकार, होल्डिंग अवधि और प्राप्त इनकम पर निर्भर करता है. इन नियमों को समझने से निवेशकों को टैक्स के बाद के रिटर्न का अधिक प्रभावी ढंग से अनुमान लगाने में मदद मिल सकती है.
